Bạn cần tiết kiệm bao nhiêu cho 30, 40 và 50?

Theo báo cáo của Công ty Dịch vụ Tài chính Fidelity, mặc dù bạn có thể tích lũy càng nhiều tiền càng tốt, bạn có thể so sánh các bước sau để xem bạn có thể sống một cuộc sống thoải mái sau khi nghỉ hưu hay không. :

Nếu bạn có kế hoạch nghỉ hưu ở tuổi 67 và muốn duy trì chất lượng cuộc sống, các chuyên gia khuyên rằng tài khoản tiết kiệm ở tuổi 50 nên bằng 6 lần thu nhập hàng năm.

Ở tuổi 40, bạn phải có tài khoản tiết kiệm, gấp ba lần thu nhập hàng năm và ở tuổi 35, thu nhập hàng năm là hai lần. Nghỉ hưu từ công ty dịch vụ tài chính Fidelity. x là thu nhập hàng năm ở tuổi của bạn.

Ví dụ, ở tuổi 40, thu nhập hàng năm của bạn là 200 triệu đồng, và số tiền tích lũy bạn phải đạt là khoảng 600 triệu đồng.

Ở tuổi 50, thu nhập hàng năm của bạn là 300 triệu đồng, thì thu nhập tích lũy của bạn phải đạt 1,8 tỷ đồng.

Con số này thay đổi tùy thuộc vào cách bạn muốn nghỉ hưu. Anh thanh đạm hơn hoặc hạnh phúc hơn khi vẫn làm việc. Ví dụ: nếu bạn muốn đi du lịch nhiều hơn sau khi nghỉ hưu, bạn phải tăng mức tích lũy từ 1 đến 2 tuổi. Ngược lại, khi bạn nghỉ hưu, bạn đồng ý rằng bạn sẽ keo kiệt hơn, và tiết kiệm cuộc sống của bạn có thể giảm đi đôi chút.

– Con số này không nhỏ. Vì vậy, làm thế nào để bạn đạt đến ngưỡng này?

Các chuyên gia về Fidelity khuyên bạn nên tiết kiệm càng sớm càng tốt. Họ đề nghị tiết kiệm 15% thu nhập hàng năm của họ bắt đầu từ 25 và đầu tư 50% tiền tiết kiệm của họ.

Ngoài việc tiết kiệm 15% thu nhập của bạn, bạn cũng nên tái đầu tư vào thị trường, chẳng hạn như trở thành thành viên của quỹ hưu trí của công ty (nếu có) hoặc sở hữu một rổ cổ phiếu đa dạng.

Các chuyên gia cũng cho rằng ở tuổi 50, đây là con số lý tưởng để tích lũy gấp 6 lần thu nhập hàng năm, đặc biệt nếu bạn muốn tự mình trải rộng các mục tiêu khác, chẳng hạn như mua nhà và có con. Nhưng nói chung, nếu bạn vẫn đạt được mục tiêu tiết kiệm và đầu tư 15% thu nhập của mình, bạn vẫn đang đi đúng “con đường đúng đắn”.

Thuận An (CNBC)

0 Comments